Усі в чорному списку

Роман Бабіцький та Богдан Шевчук: кейс-попередження для інвесторів 🛑

Огляди Фін бізнес Перед інвестуванням SCUM
Роман Бабіцький та Богдан Шевчук: кейс-попередження для інвесторів 🛑

Коротко: інвесторка Ксенія ділиться історією про інвестицію $22 150 під 20% річних (лютий 2022) в компанію, пов’язану з київським підприємцем Романом Бабіцьким. За словами Ксенії, після підписання розписки зв’язок поступово зник, обіцяні виплати не відбулися, а комунікація переводилася у закриті Telegram-групи. У матеріалі ми систематизуємо її розповідь, виділяємо «червоні прапорці» та даємо інвест-чеклист дій.



Дисклеймер: нижче — виклад зі слів Ксенії. Редакція не робила власної перевірки документів/реєстрів. Будь-які висновки — орієнтири з управління ризиком, а не юридичні факти.




Ключова хронологія ⏱️



  • Грудень 2021: Ксенія шукає інструмент на 1 рік, очікувана дохідність ~$4 000.

  • 11 лютого 2022: за її словами, передає $22 150 під 20% річних за розпискою на ім’я Романа Бабіцького (угода як між фізособами).

  • 24 лютого 2022: початок повномасштабної війни; інвесторка чекає завершення строку.

  • 2023: за словами Ксенії, комунікація відбувається через менеджерів/Telegram-групи (≈100 та ≈65 учасників). Анонсуються нові проєкти/івенти, переносяться терміни розрахунків (літо → осінь).

  • Згодом: Ксенія стверджує, що сторінки у соцмережах видалялися, а зв’язок зривався; повідомляє про звернення інших інвесторів до суду (деталі не перевірені редакцією).





Що має насторожити інвестора («червоні прапорці») 🚩



  1. Нереалістична дохідність у валюті: 20%+ у $ — нетипово для низько-ризикових інструментів.

  2. Розмитість валюти та умов: «долар/євро/юань/інші» без чіткої політики — ознака хаосу.

  3. Оплата за доступ до «закритого каналу» 💬 як умова «кращих угод».

  4. Розписка між фізособами замість договору з юрособою з реєстрами, KYC та комплаєнсом.

  5. Комунікація лише через месенджери, відсутність офіційної звітності/кабінету інвестора.

  6. Постійні переноси «великих івентів»/нових проєктів як пояснення затримок виплат.

  7. Закриті групи з великою кількістю вкладників — типова механіка для соціального доказу.

  8. Видалення акаунтів, ігнор повідомлень, відсутність прозорих контактів.





Упаковка довіри: як це працює 🧩



  • Ефект репутації: фото з відомими людьми/івентами створюють відчуття легітимності.

  • Фрагментована команда: «менеджери/родичі/партнери за кордоном» розмивають відповідальність.

  • Перемикання уваги на «майбутні» доходи (крипто-івенти, нові юрисдикції) замість виконання старих зобов’язань.





Інвест-чеклист: як себе убезпечити ✅



  • Верифікація особи/юрособи: перевірте бенефіціарів, судові реєстри, санкції, податковий статус.

  • Договір, а не розписка: юрисдикція, предмет інвестування, механіка виплат, забезпечення, відповідальність.

  • KYC/AML та комплаєнс: відсутність процедур — сильний мінус.

  • Дохідність vs. ризик: все, що вище безризикової ставки + 5–10 п.п., потребує додаткових застав/забезпечення.

  • Аудит транзакцій: рух коштів, кастодіальні/біржові виписки, незалежний бухгалтер.

  • Комунікація офіційними каналами: службові e-mail, CRM-кабінет; мінімізуйте залежність від чатів.

  • Диверсифікація: не концентруйте >10% капіталу в одному приватному борговому інструменті.





Якщо ви вже постраждали: покроково 🆘



  1. Зберіть доказову базу: договори/розписки, перекази, листування, скріни, свідки.

  2. Надішліть претензію контрагенту (e-mail + рекомендований лист).

  3. Подайте заяву до поліції (за місцем правопорушення/реєстрації контрагента).

  4. Цивільний позов: вимога стягнення боргу/відсотків; забезпечення позову (арешт активів).

  5. Виконавче провадження та пошук активів у різних юрисдикціях (через юристів/детективів).

  6. Повідомте спільноту: бізнес-клуби, івент-організатори, біржі/платформи — аби знизити ризик нових жертв.

  7. Психологічна гігієна: план відновлення заощаджень, бюджет, фінплан.




Позиція редакції: ми не стверджуємо факту шахрайства; публікуємо кейс як навчальний матеріал з управління інвестризиком. Просимо всіх читачів користуватися принципом Trust but verify.

Посилання на статті
Для написання відгуку, будь ласка, увійдіть у свій обліковий запис